Vastuullinen sijoittaminen
Uskomme, että kestävyystekijät vaikuttavat sekä tuottoihin että riskitasoihin pitkän aikavälin sijoitustoiminnassa. Tämän vuoksi kestävyystekijät ollaan sisällytetty sijoituksia koskevaan päätöksentekoon sijoitusstrategiasta yksittäisen instrumentin valintaan.
Vastuullisen sijoittamisen periaatteet
CWS:n valintaprosessi sisältää yksityiskohtaisen ESG-tietoihin perustuvan analyysin sekä laadulliset haastattelut salkunhoitajien ja analyytikkojen kanssa. Erityisesti rahastojen ESG-integraatio, hiili-intensiivisyys, implementaatio ja sitouttamispolitiikka ovat keskiössä. Neuvonantotiimi monitoroi valittuja managereita systemaattisesti ESG-tietoihin perustuvan analyysin sekä salkunhoitajien haastattelujen kautta. Sijoituspalveluissa keskitytään erityisesti seuraaviin osa-alueisiin:
- Asiakkaan ESG-liitännäiset mieltymykset
- Vastuullisuustekijät ovat keskeisessä asemassa jokaista sijoituspäätöstä tehdessä – yhdessä riskitason ja tuottojen kanssa
- Sijoitusten kohdistaminen matalahiilisten vaihtoehtojen tukemiseksi
- Edistää ratkaisuja, jotka tukevat YK:n kestävän kehityksen tavoitteita
- Salkku- ja rahastotason vastuullisuusraportointi
Terminologia
Olemme keränneet alla olevaan osioon tärkeitä termejä liittyen vastuulliseen sijoittamiseen. Tutustuthan termeihin ja niiden merkityksiin huolella.
ESG
Sijoituskohteiden vastuullisuutta voidaan arvioida niin kutsutuilla ESG-kriteereillä. ESG on lyhenne sanoista Environmental, Social ja Governance, eli karkeasti ottaen yrityksen vastuullisuutta voidaan arvioida ympäristöön (E), ihmisiin (S) ja yrityksen johtamiseen ja hallintotapoihin (G) liittyvillä tekijöillä.
Mitä kestävyysmieltymykset ovat ja miksi kysymme niitä?
Kartoitamme jokaisen asiakkaamme ja kysymme samalla heidän kestävyysmieltymyksiään. Kestävyysmieltymyksillä tarkoitetaan asiakkaan valintaa siitä, onko sijoituksiin sisällytetty esimerkiksi EU:n taksonomian mukaisia sijoituksia, kestäviä sijoituksia tai sellaisia sijoituksia, jossa kestävyysvaikutukset on huomioitu. Kestävyysmieltymysten kysyminen on osa kestävän rahoituksen sääntelyä, jolla halutaan kasvattaa asiakkaiden tietoisuutta saatavilla olevien rahoitustuotteiden kestävyysvaikutuksista.
Mitä eroa on kestävien ja ns. ei-kestävien sijoitusten välillä?
Kestävä sijoitustuote edistää erilaisia ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintotapaan liittyviä tavoitteita. Esimerkiksi rahaston kohdeyhtiöt noudattavat hyviä hallintotapoja, eikä sijoitus aiheuta merkittävää haittaa muille yhteiskunnallisille tai ympäristöllisille tavoitteille.
Kestävyysriski
Ympäristöön (E), yhteiskuntaan (S) tai hallintotapaan (G) liittyvä tapahtuma tai olosuhde, jonka toteutumisella saattaisi olla sijoituksen arvoon tosiasiallinen tai mahdollinen kielteinen olennainen vaikutus.
Taksonomia
Taksonomia on EU:ssa määritelty kestävän rahoituksen luokittelujärjestelmä. EU:n ympäristötavoitteisiin kuuluvat muun muassa ilmastonmuutoksen hillintä, ilmastonmuutokseen sopeutuminen, vesivarojen ja merten luonnonvarojen kestävä käyttö ja suojelu, siirtyminen kiertotalouteen, ympäristön pilaantumisen ehkäiseminen ja vähentäminen sekä biologisen monimuotoisuuden ja ekosysteemien suojelu ja ennallistaminen.
Kestävyyteen liittyvät tiedot (SFDR)
CapMan Wealth Services Oy (”CWS”) tekee seuraavan ilmoituksen kestävyyteen liittyvien tietojen antamisesta rahoituspalvelusektorilla -asetuksen (2019/2088), (Sustainable Finance Disclosure Regulation, ”SFDR”) artiklojen 3(2), 4(5) ja 5(1) mukaisesti.
Tämä ilmoitus on päivätty 23.12.2022 ja siinä yhdistyy tietoja, joita aikaisemmin on sisällytetty CapManin vastuullisuuspolitiikkaan sekä CapManin verkosivuilla osiossa ”Haitallisten kestävyysvaikutusten huomioiminen”.